1. お客様の最善の利益の追求

   当社は、経営理念に基づき、お客様のよりよい暮らしをサポートするプロフェッショナルとして、多様化するご要望にお応えし、お客様やそのご家族をお守りする最善の保険商品の設計・サービスを提供します。

   この実現に向け、社員の金融リテラシーのより一層の向上、および職業倫理観の醸成に努めます。 また、お客様から頂いた「ご不満」「ご要望」「お褒め」のお声について真摯に受け止め、社内でのPDCAサイクルの徹底を図り業務品質の向上に努めます。

   ＜具体的取組＞

   ・保険事業に関わるメンバーに対して定期的に研修を実施し、保険コンプライアンス知識や商品知識の習得に努めます。（KPI３参照）

   ・お客様の声を真摯に受け取り、日々の業務やサービスに反映するため、主要チャネルでの面談後お客様アンケートを実施し、コンプライアンス部門で点検を行い、結果を関係部門と共有します。（KPI１参照）

   ・「お客様の声」を起点としてPDCAサイクルを回すため、必要に応じて都度、関係者での打合せを行い、継続して業務品質向上に取り組んでいます。（KPI１参照）

   ・幅広いお客様のご希望に添えるよう、提携している共同募集代理店のFP数を増やす活動を行っています。（KPI４参照）

2. 利益相反の適切な管理

   当社は、お客様の利益を不当に損なうことのないよう、法令等に従って適切に業務を遂行し、「保険代理業における比較・推奨販売ならびに意向把握に関する方針」の説明を丁寧に行い、販売手数料の多寡に影響されることなく、最善の商品を提供するよう努めます。また、不当な乗換契約を行うことがないよう努めます。

   ＜具体的取組＞

   ・「保険代理業における比較・推奨販売ならびに意向把握に関する方針」の対応が徹底されているか定期的に確認を行うことにより、利益相反の管理を徹底します。

3. 手数料の明確化

   当社は、販売・推奨を行う保険商品のうち、お客様が負担する費用（保険契約関係費用等）が発生する一部の契約（変額保険や外貨建保険等の特定保険契約）については、保険募集時に丁寧な説明を行い、お客様に十分なご理解を得られるよう努めます。

   ＜具体的取組＞

   ・保険募集の際に、契約締結前交付書面や注意喚起情報を用いて、ご負担いただく費用の内容や金額等について説明しているか、定期的にモニタリングを実施します。

4. お客様にわかりやすい情報の提供

   当社は、お客様のご意向を丁寧に把握するとともに、お客様への情報提供・ご提案にあたっては、重要事項や「保険代理業における比較・推奨販売ならびに意向把握に関する方針」の説明を丁寧に行い、商品の内容をわかりやすく説明し、不明点や不安なく安心して頂けるご案内をいたすよう努めます。あわせて、公的保険制度等の有益な情報も適宜、ご提供することに努めます。

   ＜具体的取組＞

   ・当社運営サイトにて、各保険概要や公的保険制度等について説明し、お客様の保険理解に役立つ情報を提供します。

   ・お客様のご意向に沿った商品が販売されているかについて、「保険代理業における比較・推奨販売ならびに意向把握に関する方針」の対応が徹底されているか定期的に確認を行います。（KPI２参照）

5. お客様にふさわしいサービスの提供

   当社は、お客様との丁寧なコミュニケーションを通じ、お客様の金融知識や資産状況、加入目的、ニーズ等、お客様の状況をしっかりと把握するよう努めます。また、状況把握を踏まえて、お客様やそのご家族をお守りする最善の保険商品の設計・サービスを提供します。

   ＜具体的取組＞

   ・当社は複数社の保険会社と乗合い、様々な特徴をもつ保険商品を取り揃えることにより、多様なお客様のニーズに応えます。

   ・お客様のご意向に沿った商品が販売されているかについて、「保険代理業における比較・推奨販売ならびに意向把握に関する方針」の対応が徹底されているか定期的に確認を行います。（KPI２参照）

6. 社員に対する適切な動機付け

   当社は、経営理念に基づき、お客様やそのご家族をお守りする最善の保険商品の設計・サービスを提供します。また、お客様の最善の利益をお守りするために、社員に幅広い知識を習得するスキルアップ支援や定期的な研修・教育を実施し、従業員個々の専門知識装着、金融リテラシーの向上と職業倫理観を高め、お客様に質の高いサービスを提供します。

   ＜具体的取組＞

   ・保険事業に関わるメンバーに対して定期的に研修を実施し、保険コンプライアンス知識や商品知識の習得に努めます。（KPI３参照）

    

   ※１

   当社では、複数の金融商品・サービスをパッケージとした販売・推奨等は行っておりません。そのため、当該事項に係る原則５（注２）、原則６（注２）（注３）については本宣言の対象とはしておりません。

    

   ※２

   上記の２.から５.の項目において、共同募集を行っている場合については、具体的な意向把握や保険商品のご案内は共同募集代理店にて実施しているため、お客様にわかりやすい情報提供が行われているか、ご意向に沿った商品・サービスが提供されているか、またお客様の負担する費用についての説明が行われているか等について、定期的に共同募集代理店に確認を行います。（KPI５参照）

制定 2021年7月6日
施行 2021年7月29日
改定 2024年4月1日

以上